Мы избавили компанию клиента от юридических проблем, сложностей с платежами и подняли оборот по счетам до 1 млн. долларов.
Про сложности игорного бизнеса и потребности клиента
Нашим клиентом выступил один из крупнейших в России и СНГ игроков рынка онлайн гэмблинга и беттинга. Его головная организация зарегистрирована на Кюрасао — юрисдикция, которая известна своим лояльным отношением к подобным видам хай-риск бизнеса. В ней же у клиента были открыты несколько банковских счетов.
Все шло прекрасно, пока после ряда негативных публикаций в СМИ обслуживающий банк начал создавать проблемы, несмотря на долгую и успешную историю сотрудничества. Сначала клиент столкнулся с множеством долгих проверок со стороны compliance департамента, а впоследствии счет был заблокирован.
Следует пояснить, что крупный гэмблинг-беттинг бизнес задействует полный спектр платежно-банковских продуктов:
Трудности с платежами возникли у головной структуры, которая не оперирует клиентскими средствами, а занимается обеспечением операционной деятельности компании.
Игорная лицензия Кюрасао дает право на ведение всех видов онлайн-гемблинга, включая покер, лотереи и беттинг.
Пытаться спорить с банком и доказывать ему отсутствие рисков – дело с небольшой перспективой с самого начала. Мы пошли другим путем.
После анализа всех проблем мы выделили следующие ключевые задачи
Все это нужно было сделать за короткий срок.
Подготовительный этап
Мы предложили следующие шаги для возобновления операционной деятельности клиента:
Параллельно с этим нужно было учесть платежные инструменты, которые требовались клиенту:
Ввиду того, что большинство банков-эквайеров производят сеттльменты в криптовалюте, основной поток входящих платежей клиента планировался в USDT.
Требовалось найти лояльное платежное решение, которое позволит оперировать с криптовалютой и ежедневно проводить high-risk фиатные транзакции с номиналом от 150 тысяч долларов.
Реализация проекта
Первый этап — учреждение нового юридического лица. Страной регистрации был выбран Кипр, так как данная юрисдикция имеет развитое налоговое законодательство, услугами которой пользуются во всем мире. Мы предоставили своего локального директора и юридический адрес.
На втором этапе мы заключили договора платежного агента между головной компанией на Кюрасао и новой кипрской организацией. На базе данной юридической обвязки мы перезаключили все старые договоры с контрагентами с заменой сторон.
Решение вопроса с банком
У нас изначально было понимание, где клиенту стоит открывать счета, и как лучше выстроить работу по платежам. Поэтому сразу после получения учредительных документов компании мы начали онбординг клиента в платежные системы.
В качестве заявленной деятельности мы выбрали IT и маркетинг. По составленной легенде клиент занимался оказанием посреднических IT-услуг и сопровождал свои проекты в маркетинговой части.
Открытие счета заняло около 10 рабочих дней. В этом же месяце клиент начал первые транзакции.
Нужно понимать, что банки и платежные системы выставляют разные требования по комплаенсу. Кто-то проверяет и блокирует каждый платеж по 5-10 тысяч долларов, а кто-то не видит в общем потоке клиентских средств или просто преднамеренно закрывает глаза на операции, которые при более близком рассмотрении вызвали бы массу вопросов. Мы понимаем специфику работы каждого инструмента и знаем, какие risk appetites допустимы. По этой причине нерешаемых вопросов не возникает.
В этом и заключается одна из наших услуг по compliance сопровождению: мы даем гарантию того, что все платежи будут ходить в срок, в нужных объемах и направлениях.
В результаты мы:
Мы в X6 помогаем нашим клиентам сориентироваться в сложностях международного high-risk бизнеса.
Другие клиентские кейсы и наши контакты найдете в нашем телеграм канале: X6 Group
Про сложности игорного бизнеса и потребности клиента
Нашим клиентом выступил один из крупнейших в России и СНГ игроков рынка онлайн гэмблинга и беттинга. Его головная организация зарегистрирована на Кюрасао — юрисдикция, которая известна своим лояльным отношением к подобным видам хай-риск бизнеса. В ней же у клиента были открыты несколько банковских счетов.
Все шло прекрасно, пока после ряда негативных публикаций в СМИ обслуживающий банк начал создавать проблемы, несмотря на долгую и успешную историю сотрудничества. Сначала клиент столкнулся с множеством долгих проверок со стороны compliance департамента, а впоследствии счет был заблокирован.
Следует пояснить, что крупный гэмблинг-беттинг бизнес задействует полный спектр платежно-банковских продуктов:
- все виды процессинга онлайн платежей
- ведение обычного банковского счета для оплаты хозяйственных нужд, в том числе зарплат, маркетинга, лицензий на игры и трансляции.
Трудности с платежами возникли у головной структуры, которая не оперирует клиентскими средствами, а занимается обеспечением операционной деятельности компании.
Игорная лицензия Кюрасао дает право на ведение всех видов онлайн-гемблинга, включая покер, лотереи и беттинг.
Пытаться спорить с банком и доказывать ему отсутствие рисков – дело с небольшой перспективой с самого начала. Мы пошли другим путем.
После анализа всех проблем мы выделили следующие ключевые задачи
- изменить организационно - правовой структуру бизнеса для устранения прямых связей с основным юридическим лицом клиента
- найти лояльный банк
- наладить операции по банковским счетам.
Все это нужно было сделать за короткий срок.
Подготовительный этап
Мы предложили следующие шаги для возобновления операционной деятельности клиента:
- Учредить новое юридическое лицо без ассоциаций с игорным бизнесом.
- Создать юридическую обвязку отношений головной и новой дочерней компании
- Разработать новую договорную базу с контрагентами.
- Открыть новый корпоративный счет.
- Настроить платежные операции.
Параллельно с этим нужно было учесть платежные инструменты, которые требовались клиенту:
- SWIFT платежи с поддержкой валют EUR, USD
- SEPA платежи, с выделенным счетом на имя клиента
- конвертация криптовалюты в безналичные фиатные средства на свой банковский счет.
Ввиду того, что большинство банков-эквайеров производят сеттльменты в криптовалюте, основной поток входящих платежей клиента планировался в USDT.
Требовалось найти лояльное платежное решение, которое позволит оперировать с криптовалютой и ежедневно проводить high-risk фиатные транзакции с номиналом от 150 тысяч долларов.
Реализация проекта
Первый этап — учреждение нового юридического лица. Страной регистрации был выбран Кипр, так как данная юрисдикция имеет развитое налоговое законодательство, услугами которой пользуются во всем мире. Мы предоставили своего локального директора и юридический адрес.
На втором этапе мы заключили договора платежного агента между головной компанией на Кюрасао и новой кипрской организацией. На базе данной юридической обвязки мы перезаключили все старые договоры с контрагентами с заменой сторон.
Решение вопроса с банком
У нас изначально было понимание, где клиенту стоит открывать счета, и как лучше выстроить работу по платежам. Поэтому сразу после получения учредительных документов компании мы начали онбординг клиента в платежные системы.
В качестве заявленной деятельности мы выбрали IT и маркетинг. По составленной легенде клиент занимался оказанием посреднических IT-услуг и сопровождал свои проекты в маркетинговой части.
Открытие счета заняло около 10 рабочих дней. В этом же месяце клиент начал первые транзакции.
Нужно понимать, что банки и платежные системы выставляют разные требования по комплаенсу. Кто-то проверяет и блокирует каждый платеж по 5-10 тысяч долларов, а кто-то не видит в общем потоке клиентских средств или просто преднамеренно закрывает глаза на операции, которые при более близком рассмотрении вызвали бы массу вопросов. Мы понимаем специфику работы каждого инструмента и знаем, какие risk appetites допустимы. По этой причине нерешаемых вопросов не возникает.
В этом и заключается одна из наших услуг по compliance сопровождению: мы даем гарантию того, что все платежи будут ходить в срок, в нужных объемах и направлениях.
В результаты мы:
- создали новую юридическую структуру и надежный банковский инструмент;
- подключили крипто-фиатное решение и заменили все входящие платежи с фиата на USDT;
- помогли восстановить средний месячный оборот клиента до 1 млн. долларов.
Мы в X6 помогаем нашим клиентам сориентироваться в сложностях международного high-risk бизнеса.
Другие клиентские кейсы и наши контакты найдете в нашем телеграм канале: X6 Group
