Мы избавили компанию клиента от юридических проблем, сложностей с платежами и подняли оборот по счетам до 1 млн. долларов.
Про сложности игорного бизнеса и потребности клиента
Нашим клиентом выступил один из крупнейших в России и СНГ игроков рынка онлайн гэмблинга и беттинга. Его головная организация зарегистрирована на Кюрасао — юрисдикция, которая известна своим лояльным отношением к подобным видам хай-риск бизнеса. В ней же у клиента были открыты несколько банковских счетов.
Все шло прекрасно, пока после ряда негативных публикаций в СМИ обслуживающий банк начал создавать проблемы, несмотря на долгую и успешную историю сотрудничества. Сначала клиент столкнулся с множеством долгих проверок со стороны compliance департамента, а впоследствии счет был заблокирован.
Следует пояснить, что крупный гэмблинг-беттинг бизнес задействует полный спектр платежно-банковских продуктов:
все виды процессинга онлайн платежей;
ведение обычного банковского счета для оплаты хозяйственных нужд, в том числе зарплат, маркетинга, лицензий на игры и трансляции.
Трудности с платежами возникли у головной структуры, которая не оперирует клиентскими средствами, а занимается обеспечением операционной деятельности компании.
Игорная лицензия Кюрасао дает право на ведение всех видов онлайн-гемблинга, включая покер, лотереи и беттинг.
Пытаться спорить с банком и доказывать ему отсутствие рисков – дело с небольшой перспективой с самого начала. Мы пошли другим путем.
После анализа всех проблем мы выделили следующие ключевые задачи
изменить организационно - правовой структуру бизнеса для устранения прямых связей с основным юридическим лицом клиента;
найти лояльный банк;
наладить операции по банковским счетам.
Все это нужно было сделать за короткий срок.
Подготовительный этап
Мы предложили следующие шаги для возобновления операционной деятельности клиента:
Учредить новое юридическое лицо без ассоциаций с игорным бизнесом.
Создать юридическую обвязку отношений головной и новой дочерней компании
Разработать новую договорную базу с контрагентами.
Открыть новый корпоративный счет.
Настроить платежные операции.
Параллельно с этим нужно было учесть платежные инструменты, которые требовались клиенту:
SWIFT платежи с поддержкой валют EUR, USD;
SEPA платежи, с выделенным счетом на имя клиента;
конвертация криптовалюты в безналичные фиатные средства на свой банковский счет.
Ввиду того, что большинство банков-эквайеров производят сеттльменты в криптовалюте, основной поток входящих платежей клиента планировался в USDT.
Требовалось найти лояльное платежное решение, которое позволит оперировать с криптовалютой и ежедневно проводить high-risk фиатные транзакции с номиналом от 150 тысяч долларов.
Реализация проекта
Первый этап — учреждение нового юридического лица. Страной регистрации был выбран Кипр, так как данная юрисдикция имеет развитое налоговое законодательство, услугами которой пользуются во всем мире. Мы предоставили своего локального директора и юридический адрес.
На втором этапе мы заключили договора платежного агента между головной компанией на Кюрасао и новой кипрской организацией. На базе данной юридической обвязки мы перезаключили все старые договоры с контрагентами с заменой сторон.
Решение вопроса с банком
У нас изначально было понимание, где клиенту стоит открывать счета, и как лучше выстроить работу по платежам. Поэтому сразу после получения учредительных документов компании мы начали онбординг клиента в платежные системы.
В качестве заявленной деятельности мы выбрали IT и маркетинг. По составленной легенде клиент занимался оказанием посреднических IT-услуг и сопровождал свои проекты в маркетинговой части.
Открытие счета заняло около 10 рабочих дней. В этом же месяце клиент начал первые транзакции.
Нужно понимать, что банки и платежные системы выставляют разные требования по комплаенсу. Кто-то проверяет и блокирует каждый платеж по 5-10 тысяч долларов, а кто-то не видит в общем потоке клиентских средств или просто преднамеренно закрывает глаза на операции, которые при более близком рассмотрении вызвали бы массу вопросов. Мы понимаем специфику работы каждого инструмента и знаем, какие risk appetites допустимы. По этой причине нерешаемых вопросов не возникает.
В этом и заключается одна из наших услуг по compliance сопровождению: мы даем гарантию того, что все платежи будут ходить в срок, в нужных объемах и направлениях.
В результаты мы:
создали новую юридическую структуру и надежный банковский инструмент;
подключили крипто-фиатное решение и заменили все входящие платежи с фиата на USDT;
помогли восстановить средний месячный оборот клиента до 1 млн. долларов.
Мы в X6 помогаем нашим клиентам сориентироваться в сложностях международного high-risk бизнеса.
Другие клиентские кейсы и наши контакты найдете в нашем телеграм канале: X6 Group
